支付宝里一天转了6万会被银行查吗 一个月累计转账多少钱会被监控

支付宝里一天转了6万会被银行查吗

根据查询相关资料显示：会。

1、个人银行卡一天有频繁的大额资金流动，会被银行方面监管。

2、个人账户的大额交易及流水异常将接受央行监控管理，这之中，不仅仅包括银行账户收支情况、网络银行收支记录，还将包括支付宝、微信支付等非银支付机构的记录。

一个月累计转账多少钱会被监控

根据大额支付的有关规定，个人当日单笔或累计转账5万元或以上将会进入监控状态，负责监控的机构有银行、微信支付、支付宝等第三方支付机构。监控银行或第三方支付机构会通过系统来判断此次交易是否属于可疑交易，如果监测结果正常，那么不影响用户的正常转账。如果监测结果为可疑，则需要上报给监管部门。

温馨提示：

2018年6月，央行发布了《中国人民银行关于非银行支付机构开展大额交易报告工作有关要求的通知》，自2019年1月1日起，包括微信支付、支付宝等在内的非银行第三方支付机构以下交易情况必须上报：

1、当日单笔或者累计交易人民币5万元以上(含5万元)、外币等值1万美元以上(含1万美元)的现金收支。

2、非自然人客户支付账户与其他账户发生当日单笔或者累计交易人民币200万元以上(含200万元)、外币等值20万美元以上(含20万美元)的款项划转。

3、自然人客户支付账户与其他账户发生当日单笔或者累计交易人民币50万元以上(含50万元)、外币等值10万美元以上(含10万美元)的境内款项划转。

4、自然人客户支付账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币20万元以上(含20万元)、外币等值1万美元以上(含1万美元)的跨境款项划转。

应答时间：2021-12-21，最新业务变化请以平安银行官网公布为准。

转账金额超过多少会被监控

根据大额支付的相关规定，个人转账单日内单笔或者累计转账金额超过5万元的用户会被列为监控状态。

这种情况属于正常监控，只要系统最终判定该转账为正常交易，就不会影响用户的后续交易；但是如果检测结果属于可疑交易会上报给相关的监管部门。现在支付方式变得越来越便捷了，不仅可以支付宝，也可以用微信支付，或者是刷卡。几乎很少人会携带现金出门了。但是对于大额存单的话，很多人还是会选择把钱放在银行里，风险值也比较低。不过关于银行的新规不知道到家有没有了解过。在12。1号开始的时候，要执行银行新规，个人转账金额如果超过这个“数”就会被查账。其实大家可能不知道的是，银行有一个监控系统，为了保障大家的资金安全，每一笔收入都会计入后台的数据中，但是每天转账的额度那么大，银行工作人员肯定是没有时间每一笔账都查看的，如果涉及到违法交易，还有出现可以账户的话，就会被后台的工作人员掉出来查一下资金的合法性。

原来的规定是个人账户超过5万元属于大额存单，如果出现可疑支付的话，就会被监控起来，但是现在这个额度已经改了，从12。1号起，有很多人银行把5万元的额度调整到了20万元，那怎么区分什么是可疑额度呢，主要从这几点来看。

假设在一段时间内，频繁出现大额交易的行为，比如原来的个人进账金额只有几千，或者是几万元，在某一段时间内，频繁出现20万元甚至是50万元转入账户中，或者是另外一种情况，分散的频繁转出、总结一点，就是在短时间内，出现与你个人资金能力不符的进账行为，一般银行工作人员会把这笔钱监控起来。

银行只是一种金融机构，而不是执法机构，想要查账也不是说查就差的，个人的存款账户已然是受到法律的保护的。

法律依据

《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》第十条商业银行、农村合作银行、农村信用合作社、村镇银行等金融机构为自然人客户办理人民币单笔5万元以上或者外币等值1万美元以上现金存取业务的，应当识别并核实客户身份，了解并登记资金的来源或者用途。

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